Le polizze assicurative con finalità di investimento vengono spesso presentate come strumenti efficienti per proteggere, investire e pianificare il patrimonio. In realtà, tra Ramo I, Unit Linked e Index Linked, i vantaggi vanno sempre confrontati con costi, rischi, vincoli e reali esigenze dell’investitore.
Una differenza di costo apparentemente contenuta può produrre, nel tempo, una riduzione significativa del capitale finale. Un esempio concreto aiuta a comprenderne meglio l’impatto reale.
Gli ETF attivi uniscono l’efficienza del contenitore ETF ai limiti tipici di ogni gestione attiva. Per questo nei miei portafogli preferisco un approccio core ben costruito, affiancato solo in modo selettivo da satelliti come alcuni ETF settoriali.
Gestione di patrimoni
Pianificazione finanziaria e successoria
Analisi e controllo dei rischi
Crescita costante degli attivi
Riduzione dei costi
Trattative con le banche per conto dei clienti
Analisi di fondi, titoli, prodotti assicurativi ecc.
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