Mercati e portafogli 2018 e spunti 2019

Il 2018 è stato un anno particolarmente difficile nel quale il rischio di mercato si è rivelato nella sua forza.

Venti e brezze normalmente abbastanza diversi si sono uniti in una sorta di perturbazione particolarmente intensa nella quale dazi, rialzi del costo del denaro da parte della Fed, rallentamento della Cina, crescita europea debole e mercati obbligazionari hanno reso la situazione molto difficile.

Le nostre considerazioni in merito a questo periodo, sulle strategie adottate dallo Studio, e alcuni spunti per il 2019.

Importante: nuova normativa MIFID

La normativa MIFID nata nel 2007 ha subito una profonda revisione da parte degli Organi Competenti. In particolare sono stati meglio regolamentati e soprattutto definiti gli aspetti inerenti la tutela (con maggior attenzione alla determinazione del profilo di rischio) e i molti aspetti riguardanti i costi, con importantissimi vantaggi per gli investitori. Finalmente non potranno più essere collocati prodotti non coerenti al profilo di rischio del cliente e al suo orizzonte temporale. Inoltre tutti gli oneri a carico degli investitori dovranno essere evidenziati in modo esplicito e dettagliato. Riteniamo quindi utile per i nostri lettori riportare alcuni cenni per meglio spiegare questo cambiamento davvero epocale.

Tra i primi ad essere iscritti all’OCF!

Finalmente, il 01 dicembre 2019 – dopo solo 11 anni di attesa – è stato avviato l’Organismo dei Consulenti Finanziari, evoluzione di un Albo in realtà mai nato.

Dopo essere stati iscritti all’Albo dei Promotori finanziari con regolare mandato dal 1995 al 2008 e dopo aver continuato ad essere iscritti senza mandato dal 2008 al 2019, abbiamo il piacere e l’orgoglio di poter comunicare che siamo stati tra i primi 53 iscritti al nuovo Organismo di Controllo.

Ora potremo operare in un quadro normativo finalmente definito, completo e dettagliato sotto tutti gli aspetti.

I clienti avranno le tutele che giustamente spettano loro e potranno scegliere a quale tipologie di consulenti affidarsi per la gestione delle loro esigenze nel campo finanziario.

Ai colleghi con i quali condividiamo questa soddisfazione e tutti quelli che seguiranno, i nostri migliori auguri!